华声在线4月13日讯(全媒体记者 王智芳 通讯员 曾芸 谢祎)“我是一名‘反诈联盟’志愿者,有张银行卡存在电诈‘可疑信号’,请求开户行协助核实。”4月13日,记者从衡阳市耒阳市公安局获悉,中国农业银行湖南耒阳市五里牌分理处收到匿名求助信息,引发了一场志愿者、银行、民警之间相互配合、共同“出战”的“特别行动”,最终将嫌疑人黎某抓获。
(警方抓获犯罪嫌疑人刘某 警方供图)
(相关资料图)
匿名求助短信牵出可疑百万账户
3月30日上午,中国农业银行湖南耒阳市五里牌分理处收到总行95599转办的事件单显示:来自“反诈联盟”的志愿者提供了一张银行卡卡号,称其存在电诈“可疑信号”,请求开户行协助核实。“断卡行动”以来,这是该行第一次收到这样的求助。
内勤行长熊运生报告网点主任后,立即对该账号交易流水展开核查,核查结果立即引起了警惕。这张银行卡3月26日—30日短短5天时间内,竟达成了近万笔与不同交易对手的交易往来,粗略统计,仅进账金额便高达数百万元。
凭借多年“断卡”经验,熊运生判断该账户涉案风险极高,当机立断采取管控措施,并着手对户主黎某的“特别行动”。
4月5日,熊运生通过电话与黎某取得联系,表示因其身份信息不完善导致账户异常,需要本人前往银行核实。发现银行卡被冻结,黎某依言从外地匆匆赶回。他不知道的是,警方也接到了报警求助电话。
替人洗钱获利,涉嫌“帮信罪”被抓
“110报警台接到银行报警,一男子银行卡流水出现异常,金额达到100多万元,疑似涉诈,请求民警进行核查处置。”快警平台处警民警迅速赶到银行,双方合计由银行值班柜员拉长业务时间稳住黎某情绪,由民警负责控制嫌疑人。最终,成功将黎某控制并移送到五里牌派出所。
黎某对将银行卡、电话卡出借给他人从中获利的犯罪事实供认不讳。民警顺藤摸瓜,查出黎某的同伙刘某,刘某于当天投案自首。原来,两人在聊天软件上和一名陌生人约定,出借银行账户为对方收款、转账网上赌博来的钱并获取佣金,共计收款160余万元,刘某获利7000元、黎某获利4000元。
目前,黎某、刘某已被耒阳市公安局依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。
事后,银行对提供匿名线索的热心市民表示了感谢,而警方则对银行高意识、高速度的反诈、反洗钱协助工作予以高度肯定与赞扬。